1. Finalidad
Esta Política KYC describe los procedimientos para el registro de usuarios, la verificación de identidad, el cumplimiento de los requisitos de edad, la gestión de cuentas y las medidas de Prevención del Blanqueo de Capitales (PBC) para todos los clientes de la Compañía.
La política está diseñada para garantizar el cumplimiento de las leyes aplicables y los requisitos normativos.
2. Jurisdicciones restringidas/prohibidas
La Compañía no acepta registros ni permite la participación de personas ubicadas en jurisdicciones donde el juego de azar en línea esté prohibido o restringido por ley.
La Compañía mantiene una lista de dichas jurisdicciones y bloqueará el acceso desde estas ubicaciones.
Se requiere que los clientes confirmen su país de residencia durante el registro, y la Compañía se reserva el derecho de solicitar un comprobante de ubicación en cualquier momento.
Las cuentas que infrinjan este requisito serán cerradas y todos los fondos asociados podrán ser anulados o retenidos conforme a la ley.
3. Identificación y verificación del cliente
Para registrarse como jugador, la persona física debe:
- Registrarse personalmente y presentar una solicitud de registro.
- Proporcionar la siguiente información:
- Fecha de nacimiento y documento de identidad válido que demuestre que la persona es mayor de dieciocho (18) años de edad o que ha alcanzado la mayoría de edad legal en su jurisdicción.
- Copia de un pasaporte válido u otro documento de identidad oficial emitido por el gobierno.
- comprobante de domicilio (p. ej., factura de suministros, extracto bancario).
- Nombre y apellidos.
- Dirección de residencia completa.
- Dirección de correo electrónico válida.
La Compañía podrá solicitar documentación adicional y realizar comprobaciones exhaustivas para verificar la información proporcionada.
Las cuentas podrán ser suspendidas hasta que se reciba información satisfactoria.
4. Medidas Reforzadas de Diligencia Debida (EDD) para clientes de alto riesgo
La Compañía aplica Medidas Reforzadas de Diligencia Debida (EDD, por sus siglas en inglés) en los siguientes casos:
- Clientes identificados como de alto riesgo en base a los criterios de evaluación de riesgos (p. ej., país de origen, patrones de transacciones, profesión).
- Clientes que realicen transacciones de gran cuantía o inusuales.
- Clientes con estructuras de propiedad complejas. Las medidas EDD incluyen, a título enunciativo pero no limitativo:
- La obtención de documentos de identidad adicionales.
- La verificación del origen de los fondos y/o del origen del patrimonio.
- La realización de controles de noticias negativas (adverse media) y listas de sanciones.
- El control continuo (monitorización continua) de la actividad de la cuenta.
5. Personas con Responsabilidad Pública (PRP/PEP)
La Compañía identifica y somete a un escrutinio adicional a las Personas con Responsabilidad Pública (PRP), a sus familiares y a sus allegados.
Las PRP están sujetas a medidas EDD, que incluyen:
- Verificación de identidad reforzada.
- Comprobaciones exhaustivas del origen de los fondos / origen del patrimonio.
- Aprobación de la alta dirección antes de establecer o mantener una relación comercial.
6. Transacciones de gran cuantía o inusuales
La Compañía supervisa todas las transacciones en función de su cuantía, frecuencia y patrones.
Cualquier transacción inusual o de gran cuantía estará sujeta a revisión y podrá dar lugar a la aplicación de procedimientos EDD. Algunos ejemplos incluyen:
- Transacciones únicas o acumuladas que superen un umbral establecido.
- Transacciones que no coincidan con el perfil conocido del cliente.
- Movimiento rápido de fondos (entradas y salidas) en las cuentas.
Dichas transacciones podrán ser notificadas a las autoridades competentes, tal y como exige la ley.
7. Comprobaciones del origen de los fondos y origen del patrimonio
Cuando proceda, la Compañía solicitará información y documentación justificativa para verificar el origen de los fondos y/o el origen del patrimonio, especialmente en el caso de clientes de alto riesgo, PRP o transacciones inusuales o de gran cuantía.
Los documentos aceptables incluyen extractos bancarios, nóminas, registros de propiedad de empresas u otras pruebas que se consideren oportunas.
8. Verificación de edad y gestión de la cuenta
La Compañía suspenderá las cuentas si no puede verificar que el cliente ha alcanzado la edad requerida.
Si se descubre que un cliente es menor de edad, se cerrará su cuenta, se anularán las transacciones y se devolverán los fondos conforme a lo estipulado en la política.
Cualquier ganancia acumulada mientras se era menor de edad quedará anulada.
9. Información falsa o engañosa
Si se determina que la información proporcionada por un cliente es falsa, incompleta, inexacta o engañosa, la Compañía podrá cerrar la cuenta de forma inmediata, anular o retener todos los fondos y tomar las medidas legales adicionales que sean necesarias.
10. Plazos de revisión de documentos
Los documentos KYC se revisarán en un plazo de 30 días hábiles a partir de la fecha en que se entreguen todos los documentos solicitados.